Die Fonds-Police "Global TopReturn" des Ergo-Konzerns möchte den Lebensversicherern Konkurrenz machen. Die Deutschen haben aktuell rund 78 Milliarden Euro in Lebensversicherungen angelegt. Seit es keine steuerliche Förderung mehr für die Lebensversicherungen gibt, buhlen die Anbieter verzweifelt um Kunden. Jetzt wirbt der Ergo-Konzern, der zur Münchener Rück gehört, die "erste fondsgebundene Rente mit drei Prozent Kapitalgarantie". Unter dem Namen "Global TopReturn" soll das Produkt das Beste aus zwei Welten vereinen. Zum einen soll es hohe Renditen bieten aber gleichzeitig auch höchst sicher sein. Der Kunde kann aus vier verschiedenen Anlageszenarien wählen. Dabei soll zuerst in risikoreiche Anlagen investiert werden um dann später auf sichere umzusteigen. Der Umstieg soll nichts kosten. Gleichzeitig könnte man einen Teil der Abgeltungssteuer umgehen. So würde man am Ende nur 15 Prozent statt 25 Prozent Steuern bezahlen. Wer zum Beispiel über 30 Jahre jährlich 1200 Euro einzahlt, soll rund 68.000 Euro bei sechs Prozent Rendite ausgezahlt bekommen. Bringt die Fonds-Police acht Prozent, sind es 96.500 Euro. Laufen die Fonds schlechter, sind 47.739 Euro vom Anbieter garantiert.