Die unter anderem von der Bundesregierung und der Deutschen Rentenversicherung getragene Initiative "Altersvorsorge macht Schule" in Berlin weist darauf hin, dass Kunden vor dem Abschluss einer Versicherung zur Altersvorsorge ein Produktinformationsblatt zustehe. Diese Regelung gibt es bereits seit Anfang 2008.

Das Informationsblatt muss sämtliche Vertragsbedingungen erhalten und verständlich und kurz gefasst sein. Der Kunde muss dem Papier entnehmen können, welcher Art die Versicherung ist, wie hoch der Beitrag ist, welche Zahlungsweise vorgegeben ist, wann Leistungen ausgeschlossen werden, welche Pflichten der Kunde hat, wann der Vertrag beginnt und endet und welche Kündigungsmöglichkeiten bestehten.

Die Initiative rät dringend dazu, einen entsprechenden Vertrag erst dann abzuschließen, wenn der Kunde alles gelesen und vor allem verstanden hat. Private Altersvorsorge ist eine langfristige Angelegenheit, die gut überlegt sein will, vor allem, da ein späterer Wechsel stets mit zusätzlichen Kosten verbunden ist.