Vom Grundsatz her kann jeder, altersunabhängig, eine Sofortrente vereinbaren. Speziell ist die Sofort-Rente für Personen geeignet, die auf einmal über einen höheren Geldbetrag verfügen, wie beispielsweise nach einer Erbschaft, einem Gewinn oder nach der Auszahlung seiner Lebensversicherung. Personen im fortgeschrittenen Alter, die weiterhin in ihre Altersvorsorge investieren möchten, sind ebenso mit einer Sofortrente gut beraten.

Bessere Renditen lassen sich aber oft mit Fondsentnahmeplänen oder Bankauszahlpläne erzielen, allerdings ist dies nicht unbedingt eine Garantie. Ein Großteil der älteren Menschen legt die Priorität oftmals eher auf Sicherheit. In diesem Fall ist die Sofortrente die richtige Wahl, da diese sicherer als die beiden anderen genannten Alternativen sind. Im Gegensatz zu dem Vermögen aus Entnahmeplänen ist die Sofortrente zudem nicht irgendwann aufgebraucht.

Älteren Menschen ist zu empfehlen, mindestens ein Drittel ihres Geldvermögens, abhängig von der Vermögenslage, in eine Sofortrente zu investieren. In diesem Fall ist dann eine lebenslange Rente garantiert. Voraussetzung hierfür ist allerdings ein relativ hoher Kapitaleinsatz.